Wij spraken met Dewi Vermeulen, Doede de Jong en Dennis van Schelt over het het belang van het maken van betrouwbare liquiditeitsprognoses.
Een liquiditeitsprognose voorspelt toekomstige geldstromen om financiële ruimte inzichtelijk te maken. Daarmee kunnen ondernemers hun cashflow te verbeteren, door tijdig bij te sturen en problemen aan te pakken.
Een liquiditeitsprognose is een financieel model dat toekomstige kasstromen binnen een onderneming voorspelt. Het biedt inzicht in de verwachte inkomsten en uitgaven, wat helpt bij het beheren van de financiële gezondheid van een bedrijf. Hiermee kunnen ondernemers zorgen voor voldoende liquide middelen voor operationele kosten, investeringen en onverwachte uitgaven. Ook kunnen er op basis van een liquiditeitsprognose snel beslissingen worden gemaakt bij onverwachte cashflow tekorten.
In de praktijk is een liquiditeitsprognose vaak ingewikkelder dan op papier. Je verzamelt gegevens, voorspelt je omzet en investeert in groei. Maar wat als die investeringen minder opleveren dan verwacht? Dan kan je liquiditeit in het gedrang komen. Een tijdelijk tekort is te overbruggen, maar een structureel tekort bedreigt je bedrijf. Grip op je cashflow is dus cruciaal - een liquiditeitsprognose helpt je vooruitkijken en op tijd bijsturen.
Doede de Jong van Visionplanner vindt een liquiditeitsprognose essentieel voor elke ondernemer. Een liquiditeitsprognose voorspelt het verloop van je bankrekening van de komende periode, en geeft inzicht in de financiële ruimte die je hebt om de groei van je onderneming in goede banen te leiden.
“Te vaak wordt er pas naar een liquiditeitsprognose gekeken als het even niet goed gaat, of het krap wordt. Maar iedere ondernemer, groot of klein, moet met de toekomst bezig zijn. Maak het concreet in plaats van hypothetisch na te denken over de financiën van je onderneming,” zegt Doede.
Dennis van Schelt, Manager Finance en Control bij Nomilk2day, ziet de liquiditeitsprognose als onmisbaar voor het dagelijkse overzicht. Hij vertelt: "Ik zie het als een grafisch overzicht om te kijken of je in de nabije toekomst genoeg geld hebt op je bankrekening om je lopende rekeningen te kunnen betalen."
Een liquiditeitsprognose opstellen
De liquiditeitsprognose is gebaseerd op actuele informatie over je bedrijfsvoering, zoals omzet, kosten en investeringen. Ook rente- en aflossingsverplichtingen bij de bank spelen een belangrijke rol. "Op basis van een goede liquiditeitsprognose kun je bijsturen en van tevoren pijnpunten managen", zegt Dennis.
"Zonder nauwkeurige en real-time data aan de voorkant, is het niet mogelijk een goede liquiditeitsprognose te maken aan de achterkant."
Een prognose is slechts zo goed als de brongegevens. Volgens Dennis begint een helder beeld bij een goed boekhoudpakket: "Zonder nauwkeurige en real-time gegevens aan de voorkant kan er geen goede liquiditeitsprognose worden gemaakt aan de achterkant."
Nomilk2day kwam vervolgens bij Nmbrs Accounting uit, de boekhoudsoftware voor accountants en ondernemers. De software van Nmbrs Accounting zorgt immers voor hoge automatisering én real-time cijfers.
"Met de boekhoudsoftware van Nmbrs Accounting helpen we ondernemers om hun financiële data zo snel mogelijk én real-time beschikbaar te hebben. Als financiële data niet dagelijks of wekelijks beschikbaar is, is het lastig om direct bij te sturen,” benadrukt Dewi.
Als de cijfers binnen je boekhouding kloppen, kan de software van Visionplanner met deze informatie een liquiditeitsprognose maken. Hierbij geldt: "garbage in, garbage out", benadrukt Doede. "De kwaliteit van de data die je invoert is ontzettend belangrijk. Het vergelijken van scenario's geeft veel inzicht en ondersteunt bij het maken van de juiste keuze, maar deze scenario's moeten geen vervuilde data bevatten.”